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地下钱庄

美国一间地下钱庄的招牌

地下钱庄,又称“影子银行”、“融资店”,是从事地下经济非法活动的组织,它们的功能有如非法银行财务公司,表面以合法组织作伪装,例如找换店当铺银楼等。地下钱庄多从事非法活动。

中国大陆的地下钱庄定义为进行地下汇兑、非法集资等非法正式金融活动的组织。

非法业务

地下汇兑

非法汇款的产生原因一般是有在发达国家的工作的外国黑市劳工向国内亲属汇款,因为其自身无合法身份而无法开立银行账户,或是要规避正规汇兑管道所需的高额手续费用。另外,在中国大陆也有部分贪官通过地下钱庄向海外转移资金。

高利贷

发放高利贷行式的钱庄,一般这种钱庄均为黑帮所经营,时常以高利贷赚取暴利。当欠债人不按期还钱时,地下钱庄的人会恐吓欠债人,甚至威胁欠债人的家人和朋友,以强迫当事人还钱。他们的追债手段包括在家外泼油漆、撒冥纸、写大字、用胶水或其他东西堵塞钥匙孔、挂死猪头/死动物在家门口等,甚至在门口放火、开枪示警。事态严重时,甚至会雇用黑道来绑架勒索。

资金洗净

清洗黑钱的技俩变化多端,而且往往错综复杂,但整个过程大致可分为以下三个阶段:

  1. 存放:将犯罪得益放进金融体系内。
  2. 离析:将犯罪得益转换成另一种形式,并创造多层复杂的金融交易来隐藏资金的勾核线索。例如从现金换成支票贵重金属股票、保险储蓄、物业等。
  3. 整合:经过不同的掩饰后,将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。

以上三个阶段经常互相重叠,反复出现,加重追查非法得益及其来源的困难度。

非法集资

外部链接

  1. ^ 打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動實用指南:會計師、地產代理、貴重金屬及寶石交易商和信託及公司服務供應商 (PDF). 香港特别行政区保安局禁毒处. 2009-06-01. (原始内容存档 (PDF)于2020-04-11).

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