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诈骗

伪造的自动柜员机用于对银行客户进行银行诈骗

诈骗,是一种犯罪行为,本质是以欺骗之手段来获取利益。例如行使假文件、作出虚假陈述等。

法令

 中华人民共和国

按1997年10月1日起所施行之《中华人民共和国刑法》第266条规定:“诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。”

 香港

按《香港法例》第210章盗窃罪条例第16A欺诈罪条第1款:“如任何人藉作任何欺骗(不论所作欺骗是否唯一或主要诱因)并意图诈骗而诱使另一人作出任何作为或有任何不作为,而导致——(a)该另一人以外的任何人获得利益;或(b)该进行诱使的人以外的任何人蒙受不利或有相当程度的可能性会蒙受不利,则该进行诱使的人即属犯欺诈罪,一经循公诉程序定罪,可处监禁14年。”盗窃罪条例第16A欺诈罪条第2款亦规定:“为施行第1款,任何人如在进行欺骗时意图藉所进行的欺骗(不论所进行的欺骗是否唯一或主要诱因)诱使另一人作出任何作为或有任何不作为,而因此会导致该款(a)及(b)段所提述的两种后果或其中一种后果产生,则该人须被视为意图诈骗。”

     台湾

  • 刑法,诈欺罪(第339条、第341条)
  • 破产法,诈欺破产罪(第154条)
  • 民法相关条文(第92条、第93条、第105条、第997条、第1145条)
  • 刑事诉讼法(第376条),诈欺罪经第2审判决者,不得上诉于第3审法院。
  • 曾经被诈欺罪判行确定者,部分行业经法律条文明定限制其就业,或是明定限制有期徒刑执行期满后几年内不得任职(公司法第30条、保全业法第10-1条、游说法第11条、就业服务法第40条、……等)。
  • 诈欺罪之构成要件
    1. 客观构成要件:一切犯罪行为的客观条件(人事时地物),且互为因果关系。
    2. 主观构成要件:诈欺行为之故意、谋取行为人或第3人不法利益之特定意图。

 日本

 尼日利亚

  • 刑法,第419条

诈骗手法

  • 白吃、白喝、白住
    • 霸王餐
    • 部落客号称要出书会提供介绍,要求民宿业者提供免费食宿,但实际上并没有要出书,而是骗吃骗喝住免钱的民宿。
  • 街头骗案
    • 金光党
    • 跌钱党:路上有人遗下有价值的物品,经千门正将估价后,再由媒议论价值,如果有贪婪者欲以低价得之,他们乘机骗财。
    • 宝药党:路上有人兜售一种很少见的所谓药材,经千门之几个媒议论价值及功能,如果有贪婪者欲以低价得之,他们乘机骗财。
    • 电子零件:路上有人兜售电子零件,经千门之几个媒议论价值及功能,如果有贪婪者欲以低价得之,他们乘机骗财。
    • 街上借用手机,借词离开。
    • 不良星探、明星或模特儿中介公司:在街头寻找对象、赞美对方有潜质、可以介绍工作,但首先要学习一些课程;摄取一揖照片;或作修身和化妆等等,骗取所谓的试镜费用或化妆费用等等。
    • 碰瓷族:制造假车祸的路人,向车主诈骗医药费与慰问金。
  • 骗取个人资料
    • 电话诈骗
    • 网络钓鱼
    • 设立假网站骗取个人资料、惯用密码。
    • 以民调或市调为由,骗取个人资料。
    • 谎称具有抽奖资格,骗取个人资料。
  • 信仰诈骗
  • 人蛇集团
  • 投资诈骗
    • 鸿源案博达科技掏空案
    • 庞氏骗局,或称庞兹骗局,或俗称“老鼠会”。
    • 诓骗是死去亲人的生前投资诈骗,以预先缴交“保证金”、“账户管理费”、“国际汇费”、“遗产税”……等名目进行诈骗。
    • 投资陷阱,以高获利或保证获利的不实广告诱使被害人投资,当投资发生亏损时,管理人不负责赔偿,解约时却需先缴交高额的违约金(常见于债券、基金、房地产)。
    • 股条(未上市公司的优先认股凭证)。
    • 伪称为“创投公司”,在无任何担保与支付货款的情况下,要求先行提供商品进行市场测试。
    • 集资诈骗,以超乎现今科技所能实做的集资企划进行吸金,集资平台可能在集资专案申请时,疏于对产品的原型进行审查。
    • 加盟诈骗,可以是传统饮食、教育、零售或服务行业的特许经营诈骗,例如内地甜品店加盟骗案
    • 股市操盘
  • 网络诈骗
  • 网络仙人跳
  • 购物陷阱
    • 假钻石(莫桑石合成钻石、摩星石)冒充真钻石进行诈骗,有的案例甚至是被告声称是友人托售,竟然可以获得不起诉处分。
    • 以低价的MDF英语Medium-density fibreboard板制造的家具,冒充是高价的原木家具,结果几年后吸收湿气,开始肿胀变形。在台湾常见的诈骗之一。
    • 线上购物网站的卖方,在收费后,不将货品寄给买方;或是以劣质品充数。
    • 谎称已有中奖资格,但实际上是诱骗消费购物或或付费加入会员后,才具有抽奖的机会。
    • 以民调或试用为由,诱骗消费购物或付费加入会员。
    • 食品当药品贩卖,特征是强调疗效(减肥、塑身、丰胸、壮阳、改善肤质、防癌、防辐射、抗老、排毒、明目……等),常以名人代言广告,强调“医疗级”、微量元素、珍贵药材、国外进口、经临床实验、数百道制作关卡、有政府的许可证号(以移花接目方式造假)……等。
    • 以伪劣商品买卖。例如将镀金之金饰卖给回收黄金的银楼,以赝品伪装成名画进行交易……等。
    • 以不实的优惠价格标示,诱使消费者不察,以原价进行结账。(常见说词,优惠期已过,或明天才开始)
    • 提款机诈骗,线上购物被告知已申请分期付款,诓骗如要解除分期付款,要按照歹徒的指示操作ATM提款机。此招针对电脑设备操作外行者,事实上提款机只有提款或转出功能,没有转入或解除分期功能。
    • 盗刷他人的信用卡进行线上购物货品会先寄到被害者的收件地址,然后盗刷者会与被害者连络说是同名同姓,是线上购物业者弄错收件地址,要求将货品退还到盗刷者所指定的收件地址。
    • 恋爱推销法
    • 层压式推销
    • 旅游会籍骗案
    • “虚假外汇投资公司”
      • 以高薪酬、短工作时间来引诱失业者成为雇员,而工作只是看着报价机,负责简单异常的买入及卖出的文件,但在工作其间会有老千游说雇员自行出资到其投资公司,实行自己赚佣金,又可以把自己的资本滚大,而当然老千不会把雇员的资金真的放到外汇市场上去,在开始时雇员的确会有少量账面数赚到,以诱使雇员放更多资金入其外汇户口,但其后公司会控制报价机,直到雇员的资金全蚀光为止,而外汇公司则可大赚其成。
  • 司法诈骗
    • 司法黄牛,以号称可以侨案子(买通司法人员吃案或轻判),向被告收取高额的手续费。
    • 谎称为司法人员,以其账户已被列为警示账户为名,诱骗被害人协助转出账户内的钱到指定账户。
  • 掮客诈骗
  • 融资诈骗
    • 使用人头户或空头公司。或伪造薪资证明与在职证明,向银行办理贷款。
    • 变造存折或资产证明。
    • 超贷。
    • 融资中介、代书、资产管理公司、债务管理专家。
    • 他人借贷,被骗当保人,结果借贷者搞失联,债主找保人要钱。
  • 爱心诈骗
    • 常以装可怜,或其他原因极需现金,诱骗他人捐献或借款。或是歹徒伪装成亲友名义,以急需现金为由,进行诈骗。常以现金或海外汇款方式。
    • 不具合法劝募资格的个人或团体,利用天灾的机会,假藉赈灾之名进行募款。
    • 以“义卖”名义,行商品销售之实,诓骗消费者,收益多半进了营利的公司,而非急需善款的公益团体。最常见的说词是“公益成本”,做善事哪有不先扣除本钱的,难道要倒贴亏本吗?
    • 自称媒体记者,假借公益之名向店家募款,说会在新闻时段帮忙打广告,但不开捐款收据。
  • 保险诈骗
    • 以自残或假车祸或纵火,诈领保险金。
    • 或是为亲友保险,然后谋杀伪装成意外,诈领保险金。
  • 中奖诈骗
    • 以电话或信件通知,需预先缴交高额的保证金、手续费、赠与税……等,要求以转账或汇款方式到歹徒指定的账户。台湾虚伪中奖垃圾信函的始祖,源自于读者文摘杂志。
  • 求职诈骗
    • 常以必须缴交就职保证金或签下高额的本票,或是必须预先购买一定金额以上的商品。
    • 号称保证就业的各式专业技能课程,这类的通常需高额自费课程或教材的费用,即使保证就业,也常在试用期之内将新进员工踢走。
    • 未工作满一定时间就自行离职者,须赔偿教育训练费用。这类的特征是安排一堆不合常理的职前训练课程。
    • 面试时要求缴交企划书,或过去工作经验的成品(不退件),甚至是以测试程度为由,要求先无偿工作。
    • 家庭代工陷阱,要求预先购入高价的设备与原物料(常借口独家),然后在买回成品的部分刁难(挑剔品质与压低买回价格)。
    • 要求求职者提供银行账号与密码,谎称是要用于薪资转账,实则用于洗钱。(薪资转账只需账号,无须密码)
  • 商业骗案
    • 虚设行号,以开立支票方式购买货品,但为空头支票,到期无法兑现,骗取货品。
    • 跨国交易,虚报交易货品,利用信用状骗取现金。
    • 加盟诈骗,在加盟契约上动手脚,解约需赔偿高额的违约金。加盟的系统业者常出现营业范围内多重授权,或是以其他不公正的方式迫使加盟者解约。
    • 假借展览的主办单位名义,诱骗参展的厂商签下合约并收取高额的费用。
    • 经手交易的中间人,变造支票或本票上的金额。(案例:邱复生被骗的手法)
    • 无实际交易,却买卖发票或收据,藉以捏造进货纪录、营收或逃税。
    • 名人蜡像合照诈骗,在蜡像馆透过名人合照,向市民进行诈骗。
    • 商业电子邮件诈骗英语Business email compromise(BEC,Business E-mail Compromise),使用电子邮件诓骗转账或汇款。
    • 借牌与转包,有些政府或公营事业在标案采资格限定,所以不符合资格的投标厂商会用借牌照,或是透过转包的的方式取得标案。
  • 其他
    • 伪造货币兑换(常以急需当地货币为由,不便到金融机构兑换外币,以伪钞诓骗被害人进行兑换)
    • 伪造信用卡,盗刷。
    • 伪造遗嘱,骗取遗产的支配权。
    • 跌钱党(金光党)。
    • 老千:以千(任何)种手段去欺骗利益的骗子(亦包括棍骗)及诈骗集团
    • 方术骗局
    • 隐密所得或财产,以破产为由,拒绝偿还债务的诈欺破产。
    • 计程车故意绕远路的行为,藉以诈取额外的费用。(更甚者,会改装车表或加装开关操控,或是更换成小尺寸的轮胎,以增加跳表的次数。)
    • 猜猜我是谁
    • 电话诈骗

以诈骗为主题的作品

注释

  1. ^
    • “不利”(prejudice)指在经济上或所有权上的任何损失,不论是暂时性的或是永久性的;
    • “作为”(act)与“不作为”(omission)分别包括一连串的作为与一连串的不作为;
    • “利益”(benefit)指在经济上或所有权上的任何获益,不论是暂时性的或是永久性的;
    • “欺骗”(deceit)指就事实或法律而以语言文字或行为作出的任何欺骗,包括与过去、现在或将来有关的欺骗,以及就进行欺骗的人或任何其他人的意图而作出的欺骗,而在本定义中,行为指任何作为或不作为,欺骗则指蓄意或罔顾后果地作出的欺骗;
    • “损失”(loss)包括未有取得可取得的东西而引致的损失,以及失去已有的东西而引致的损失;
    • “获益”(gain)包括藉保有已有的东西而获益,以及藉取得未有的东西而获益。

相关条目

外部链接



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